Мотивите на БНБ за отказа по сделката на Огнян Донев с „Токуда банк" (ДОКУМЕНТ)

Мотивите на БНБ за спиране на сделката по продажбата на „Токуда банк” на Индустриален холдинг „Доверие” са свързани или с непълна информация от страна на заявителя, в случая „Доверие, или с липсата на достатъчно гаранции за бъдещото стабилно и разумно управление на банката.

Това става ясно от цитираните в писмото на управление „Банков надзор” членове и алинеи от Закона за кредитните институции в България. Потърсени от БЛИЦ за коментар относно решението на Централната банка, от Индустриален холдинг „Доверие” отказаха да коментират и обещаха да направят това в понеделник.

Купувачът на „Токуда банк” е част от бивш приватизационен фонд "Доверие обединен холдинг", в който понастоящем зам.-председател на надзорния съвет и един от големите акционери чрез свои дружества е Огнян Донев.

Председател на надзорния съвет е един от основателите на приватизационния фонд и създател на "Дарик радио" Радосвет Радев, а третият член е адвокат Венцислав Стоев, показва справка в „Дакси”.

Ето пълния текст на съобщението на БНБ:

Днес, 04.09.2015 г., на „Индустриален холдинг - Доверие“ АД беше връчена заповед № БНБ- 81049/03.09.2015 г. на подуправителя, ръководещ управление „Банков надзор“, издадена на основание чл. 28а, ал. 4, във връзка с ал. 3, т. 2-4, чл. 28б, ал. 6 и чл. 151, ал. 1-3 от Закона за кредитните институции, с която на „Индустриален холдинг - Доверие“ АД, ЕИК: 121683066, със седалище и адрес на управление: гр. София, бул. „Княз Александър Дондуков“, № 82, е отказано издаването на одобрение за придобиване на акционерен дял в размер на 99.53% от капитала на „Токуда Банк“ АД.

Ето и цитираните членове и алинеи от Закона за кредитните институции:

Чл. 28а. (Нов – ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31 март 2009 г.) (1) За да
получи одобрение, всяко лице или лицата, действащи съгласувано, уведомя-
ват БНБ чрез писмено заявление за решението си за придобиване по смисъла
на чл. 28, ал. 1 или 2 или за възникнало основание по чл. 28, ал. 3 и прилагат
необходимите документи, определени с наредба на БНБ.
(2) Българската народна банка извършва преценка въз основа на докумен-
тите и информацията, предоставени от заявителя, както и въз основа на друга
информация и документи, с които разполага.
(3) (Изм. – ДВ, бр. 27 от 2014 г.) Одобрение се издава, като се отчита
потенциалното въздействие на заявителя върху кредитната институция, с
оглед гарантиране на бъдещото є стабилно и разумно управление и ако пре-
ценката показва, че заявителят е подходящ и притежава необходимата финан-
совата стабилност. Преценката се извършва въз основа на следните критерии:
1. репутацията на заявителя;
2. (изм. – ДВ, бр. 27 от 2014 г.) репутацията, знанията, уменията и опита
на членовете на управителния съвет (съвета на директорите), на надзорния
съвет, както и на висшия ръководен персонал, които ще управляват дейността
на банката в резултат на осъществяване на заявеното придобиване;
3. финансовата стабилност на заявителя с оглед и на конкретната специ-
фика на дейността, която банката извършва или се предвижда да извършва;
4. (доп. – ДВ, бр. 27 от 2014 г.) спазване от страна на банката към момен-
та на придобиването и след това на надзорните изисквания, установени въз
основа на действащата нормативна уредба, включително Регламент (ЕС)
№ 575/2013, при отчитане и на обстоятелството дали групата, от която бан-
ката ще стане част, има структура, позволяваща упражняване на ефективен
20 Закон за кредитните институции
надзор, дали липсват пречки за обмен на информация между компетентните
органи и дали е налице ясно разпределение на отговорностите между тях;
5. отсъствие на разумни основания за съмнение, че във връзка със заяве-
ното придобиване е извършено, се извършва или е имало опит за извършване
на изпиране на пари или финансиране на тероризма или че осъществяването
на заявеното придобиване би увеличило риска от това.
(4) Българската народна банка отказва да издаде одобрение, ако установи,
че заявеното придобиване не отговаря на някой от критериите по ал. 3 или че
информацията, предоставена от заявителя, е непълна, въпреки провеждането
на процедурата по чл. 28б, ал. 3 и 4.
Чл. 28б. (Нов – ДВ, бр. 24 от 2009 г., в сила от 31 март 2009 г.) (1) Когато
към заявлението по чл. 28а, ал. 1 са приложени всички необходими докумен-
ти, в срок два работни дни БНБ изпраща писмено потвърждение до заявителя
за получаването му. В потвърждението се посочва датата, на която изтича
срокът за произнасяне по заявлението.
(2) Българската народна банка разглежда заявлението за одобрение по
чл. 28, ал. 1, 2 или 3 в срок 60 работни дни от датата на изпращане на писме-
ното потвърждение по ал. 1.
(3) Ако е необходимо за извършване на преценката, БНБ може да отправи
писмено искане за предоставяне на допълнителна информация не по-късно от
50-ия работен ден от срока по ал. 2. За периода между датата на изискване на
информацията и датата на получаването є срокът по ал. 2 спира да тече.
(4) Спирането по ал. 3 не може да надвишава 20 работни дни. В срока по
ал. 2 БНБ може да отправи и допълнително искане за изясняване или допъл-
ване на предоставената информацията, но без това да води до спирането му.
(5) В случаите, когато заявителят по чл. 28, ал. 1, 2 или 3 е лице със седали-
ще в трета държава или върху него се упражнява надзор от трета държава, или
е лице от държава членка, различно от кредитна институция, инвестиционен
посредник, застраховател, презастраховател и предприятие за колективно
инвестиране по чл. 77ш, ал. 1, т. 8 от Закона за публичното предлагане на
ценни книжа, спирането по ал. 3 на срока за извършване на преценката може
да бъде удължено от БНБ до не повече от 30 работни дни.
(6) Българската народна банка се произнася по заявлението в срока за
извършване на преценката с мотивиран писмен акт. Когато заявителят е лице,
върху което компетентен орган по чл. 28, ал. 5 или 6 упражнява надзор, в
мотивите към акта по обективен начин се представя и становището на този
орган относно преценката на заявеното придобиване.
(7) Българската народна банка може да определи срок за осъществяване на
придобиването, след изтичането на който одобрението се обезсилва.

/БЛИЦ